Unsere Kreditkarten
Unsere BestCard Kreditkarten
Für jede Situation die passende Kreditkarte
Mit unserer BestCard Familie sind Sie für jede Situation bestens gewappnet. Egal wo Sie Ihre Karte einsetzen möchten, sei es im Internet, während Ihres Traumurlaubs oder geschäftlich im Ausland, unsere BestCards lassen Sie nie im Stich. Profitieren Sie von umfangreichen Versicherungsleistungen und tollen Konditionen.
Welche Karte am besten zu Ihnen passt, hängt von Ihren persönlichen Bedürfnissen ab. Die Leistungen unserer BestCard Kreditkarten bauen aufeinander auf, sodass Sie im Baukastensystem genau die Karte auswählen können, die am besten zu Ihrem Alltag passt. Der folgende Vergleich hilft Ihnen dabei, die passende BestCard Kreditkarte zu finden und die für Sie beste Wahl zu treffen.
Weitere Details zu den im folgenden genannten Versicherungsleistungen finden Sie im PDF-Dokument: Allgemeine Versicherungsbedingungen Santander Kreditkarten – Best Cards.
Unsere Kreditkarten im Überblick
1 Bei Zahlungsvorgängen in fremder Währung aus dem Einsatz von Karten rechnet die Bank zu den Kursen ab, zu denen sie von den jeweiligen internationalen Kartenorganisationen in Euro belastet wurde. Die Umrechnung in Euro wird mit der Abrechnung des Umsatzes ausgewiesen.
2 Danach fallen die im Preis- und Leistungsverzeichnis der Bank aufgeführten Entgelte an. Mit Dritten direkt vereinbarte Entgelte (z. B. Automatennutzung) werden nicht erstattet.
3 Ein freibleibendes Angebot unseres Kooperationspartners Urlaubsplus GmbH. Die Buchung der Reise sowie die 5%ige (BestCard Smart & BestCard Extra) und 7%ige (BestCard Premium) Rückerstattung erfolgen direkt durch die Urlaubsplus GmbH. Weitere Informationen finden Sie unter: santander.de/reisen
4 Bei Kartenverlust erhalten Sie bis zu 1.500 € Notfallbargeld innerhalb eines Werktages an Ihren Aufenthaltsort.
5 Die Karte ist im ersten Jahr beitragsfrei. Bei Kaufumsätzen von über 2.000 € im vorangegangenen Kartenjahr verzichtet die Bank für das folgende Kartenjahr auf die Jahresgebühr. Bargeldverfügungen und Überweisungen vom Kartenkonto auf das Referenzkonto gelten nicht als Kaufumsätze.
6 Sofern ein Openbank Deutschland AG Girokonto als Referenzkonto hinterlegt ist. Andernfalls beträgt die Jahresgebühr für die Hauptkarte 118,80 € (monatlich umgerechnet 9,90 €)und für die Zusatzkarte 94,80 € (monatlich umgerechnet 7,90 €).
Wie sicher sind Kreditkarten?
Die meisten Kreditkarten nutzen die gleichen hohen Sicherheitsstandards und gelten als sehr sicher. Das liegt unter anderem an der Vielzahl der Informationen, die man benötigt, um mit einer Kreditkarte zu bezahlen. Dazu gehören in Deutschland die Informationen, die Sie auf Ihrer Kreditkarte finden:
- Kreditkartennummer 16 Stellen
- Name der Inhaberin / des Inhabers der Kreditkarte
- Ablaufdatum der Kreditkarte
Dazu kommt eine wichtige Zahlenkombination auf der Rückseite Ihrer Kreditkarte:
- Dreistellige Sicherheitsprüfnummer
Einkäufe mit Kreditkarten werden zusätzlich mit PIN oder Unterschrift verifiziert. Kontaktlose Zahlungen bis 50 € können in Deutschland auch ohne PIN-Eingabe erfolgen. Auch beim Abheben von Bargeld am Geldautomaten müssen Sie Ihre Kreditkarten-PIN angeben.
Seit 2021 gilt für europäische Online-Händler der neue Sicherheitstandard Visa Secure. Das bedeutet, dass Sie teilweise zusätzlich Ihre Identität mit der 2-Faktor-Authentifizierung bestätigen müssen, falls es Zweifel an der Rechtmäßigkeit der Transaktion gibt – beispielsweise, wenn Sie ein neues Gerät benutzen oder einen Einkauf tätigen, der ungewöhnlich groß ist oder in einem weit entfernten Land bezahlen. In diesen Fällen werden Sie eventuell aufgefordert, weitere Informationen anzugeben, um Ihren Einkauf zu bestätigen. In Zusammenarbeit mit Visa bieten wir diesen Service unter der Marke Visa Secure an.
Autorisierung von Visa Kartenzahlungen
Bei der Nutzung Ihrer Visa Karte müssen Sie zur Autorisierung in der Regel Ihre PIN eingeben. In seltenen Ausnahmefällen müssen Sie Ihre Zahlung mit einer Unterschrift autorisieren. Beim Karteneinsatz an automatisierten Kassen müssen Sie Ihre PIN gelegentlich nicht eingeben: Entweder zur Bezahlung von Verkehrstickets oder Parkgebühren an unbeaufsichtigten automatisierten Kassen oder beim kontaktlosen Bezahlen von Beträgen unter 50 €. Hierbei halten Sie Ihre Visa Karte mit Kontaktlosfunktion einfach an das Kartenlesegerät.
Bei Online-Bezahlvorgängen werden Sie in der Regel aufgefordert, Ihre Zahlung mit einem sicheren Verfahren freizugeben (Zwei-Faktor-Authentifizierung). Hierfür setzen wir den internationalen Sicherheitsstandard 3D Secure ein. In Zusammenarbeit mit Visa nutzen wir diesen Service unter der Marke Visa Secure. Für die Zwei-Faktor-Authentifizierung bei Online-Zahlungen mit Ihrer Visa Karte benötigen Sie einen eigenen Online Banking-Zugang. Nutzen Sie für die Zwei-Faktor-Authentifizierung das bequeme Authentifizierungsverfahren SantanderSign (8). Weiterführende Informationen finden Sie hier.
Sicherheitstipps Kreditkarte
Sie möchten Ihre Kreditkarte vor Missbrauch schützen? Dann befolgen Sie unsere einfachen Sicherheitstipps:
- Unterschreiben Sie auf Ihrer Karte, sobald Sie sie erhalten
- Bewahren Sie Kreditkarte und PIN nicht am gleichen Ort auf
- Achten Sie beim Einkaufen im Internet auf sichere Verbindungen ("https" am Anfang der URL-Zeile)
- Nutzen Sie Ihre Kreditkartendaten niemals als Passwort im Internet
- Rufen Sie sofort die Notrufnummer 02161 2729-889 an, wenn Sie Ihre Kreditkarte verloren haben
Kontaktloses Bezahlen mit der Kreditkarte
Mit unseren Kreditkarten können Sie kontaktlos bezahlen – auch mit Apple Pay oder Google Pay und überall dort, wo diese Technologie unterstützt wird. Die meisten Einzelhandelsgeschäfte akzeptieren Visa Karten. Achten Sie auf das Visa Logo an der Eingangstür oder an der Kasse. Weitere Informationen zum kontaktlosen Bezahlen finden Sie in unseren FAQs.
Bargeld abheben mit der Kreditkarte
Mit Ihrer Kreditkarte können Sie an allen Geldautomaten mit Visa Logo Geld abheben. Sie benötigen dafür immer die PIN Ihrer Kreditkarte. Meistens ist das sogar kostenlos! Mit der Santander BestCard Basic, Santander BestCard Smart und Santander BestCard Extra sind vier Bargeldabhebungen je Abrechnungsmonat unentgeltlich. Die Santander BestCard Premium bietet Ihnen sogar unbegrenzt gebührenfreie Bargeldabhebungen. Mit Dritten direkt vereinbarte Entgelte (z. B. Automatennutzung) werden nicht erstattet.
Online Einkaufen mit der Kreditkarte
Kreditkarten eignen sich für den Einkauf im Internet. Die meisten Online-Shops akzeptieren Visa Karten, Mastercard oder American Express. Bei den BestCards handelt es sich um Visa Kreditkarten. Sie können mit diesen Karten also bei den meisten Online-Shops bezahlen.
Darüber hinaus können Sie sich mit Ihrer Karte für Visa Click to Pay registrieren lassen, so dass Sie beim Bezahlen in den teilnehmenden Online-Shops nicht mehr Ihre 16-stellige Kartennummer eingeben müssen. Das bedeutet, dass Sie Ihre Zahlungsdaten nicht in jedem Online-Shop oder in jeder App erneut eingeben brauchen. Ob Sie für Click to Pay registriert sind, wird beim bezahlen automatisch anhand Ihrer E-Mail-Adresse erkannt. Sie erhalten einen Bestätigungscode von Visa zur Freigabe. Bei bestimmten Online-Zahlungen öffnet sich ein „verified by Visa“-Fenster, bei dem Sie aufgefordert werden, die Transaktion noch einmal freizugeben. Für die Freigabe benötigen Sie den Zugang zum MySantander Online Banking – und zusätzlich unsere SantanderSign App oder das mobileTAN-Verfahren.
Welche Kosten fallen beim Zahlen mit der Kreditkarte im Ausland an?
Bei unserer Reisekreditkarte BestCard Extra und unserer Top-Karte BestCard Premium fällt für Sie kein Auslandseinsatzentgelt an. Bei unserer BestCard Basic und der Smart fällt grundsätzlich ein Auslandseinsatzentgelt von 1,85 % vom Verfügungsbetrag an, wenn Sie die Karte außerhalb der Euro-Zone zum Bezahlen nutzen. Jedoch nicht, wenn Sie in Euro bezahlen! Bei Zahlungen in Euro entfällt das Auslandseinsatzentgelt. Kreditkartenumsätze in einer anderen Währung werden auch in Euro belastet. Die Beträge werden zu den von Visa International festgesetzten Wechselkursen des Buchungstages umgerechnet. Dieser Buchungstag kann ggf. von dem Tag abweichen, an dem Sie bezahlt haben. Der Buchungstag hängt nämlich davon ab, wann die Transaktion bei der Bank eingereicht wird.
Wie bezahle ich meine Kreditkartenabrechnung?
Bei unserer BestCard Basic zahlen Sie bequem in monatlichen Teilbeträgen in Höhe von 5 %, mindestens 25 Euro des ausstehenden Betrages. Bei der BestCard Smart, Extra oder Premium können Sie frei wählen, ob Sie den gesamten Betrag auf einmal zurückzahlen möchten oder nur einen Teilbetrag. Bonität vorausgesetzt. Natürlich können Sie bei allen Karten auch jederzeit Ihr Kreditkartenkonto flexibel ausgleichen. Dafür überweisen Sie den ausstehenden Betrag einfach von Ihrem Girokonto auf Ihr Kreditkartenkonto.
Was ist der Unterschied zwischen einer Mastercard und einer Visa Card
Mastercard und Visa sind unterschiedliche Kartenanbieter. Viel interessanter für Verbraucher ist jedoch, welche Bank die Kreditkarte ausgibt. Die Konditionen einer Kreditkarte richten sich nämlich nach der ausgebenden Bank, nicht nach dem Namen der Kreditkarte. Unterschiede ergeben sich für Kreditkarteninhaber durch die Verbreitung von Visa und Mastercard: Einige Geschäfte und Shops akzeptieren nur Mastercard bzw. nur Visa. Meist können Sie sowohl mit Visa als auch mit Mastercard bezahlen.
Kosten der Kreditkarte
Die BestCard Basic hat keine Jahresgebühr. Sie ist dauerhaft gebührenfrei. Die Gebühren der anderen Karten finden Sie oben in der Übersicht.
Tankrabatt mit der Kreditkarte
Mit unseren BestCards erhalten Sie weltweit einen Tankrabatt von 1 % bis maximal 200 € Tank- und Ladestationenumsatz pro Monat, Akzeptanz Ihrer Visa Karte vorausgesetzt. So können Sie bei jeder Tankfüllung oder Akkuladung effektiv sparen!
Wo ist der Sicherheitscode (CVV, Card Validation Code) auf der Kreditkarte?
Der Sicherheitscode, manchmal auch CVC oder Kartenprüfnummer genannt, sind 3 Ziffern auf der Rückseite Ihrer Kreditkarte. Entweder direkt neben dem Unterschriftsfeld oder direkt als "Security Code" gekennzeichnet.
Wo finde ich die Kartennummer auf einer Kreditkarte?
Die Kartennummer ist vorne auf der Karte aufgedruckt und besteht aus 16 Ziffern. Bei den BestCards steht die Kreditkartennummer auf der Rückseite der Karte. Die ersten sechs Ziffern stellen dabei die Bank Identification Number (BIN) dar, woran man die Kartengesellschaft sowie die herausgebende Bank identifizieren kann.
Kreditkarte sperren lassen
Ihre Kreditkarte wurde gestohlen oder Sie haben den Verdacht, dass Ihre Daten in falsche Hände geraten sind? Dann können Sie Ihre Kreditkarte jederzeit sperren lassen. Rufen Sie einfach die Sperrhotline 02161 2729-889 an. Dafür benötigen Sie Ihre Kreditkartennummer bzw. Ihre Kontonummer und Bankleitzahl. Nach Ihrem Anruf wird Ihre Kreditkarte sofort gesperrt.
- Sperrhotline für Kreditkarten: 02161 2729-889
Fußnoten ausblenden
1 Ein freibleibendes Angebot unseres Kooperationspartners Urlaubsplus GmbH. Die Buchung der Reise und die 5 %ige (BestCard Basic, BestCard Smart & BestCard Extra) und 7 %ige (BestCard Premium) Rückerstattung erfolgen direkt durch die Urlaubsplus GmbH. Bitte beachten Sie hierzu auch die Informationen im Santander Reiseportal.
2 Bis max. 200 € Tank- und Ladestationenumsatz pro Monat, Akzeptanz Ihrer Visa Karte vorausgesetzt.
3 Die Bank erhebt pro Kartenkonto für vier Bargeldabhebungen je Abrechnungsmonat kein Entgelt. Ab der fünften Abhebung fallen die im Preis- und Leistungsverzeichnis der Bank aufgeführten Entgelte (ggf. auch Auslandseinsatzentgelt) an. Mit Dritten direkt vereinbarte Entgelte (z.B. Automatennutzung) werden nicht erstattet.
4 Bei Zahlungsvorgängen in fremder Währung aus dem Einsatz von Karten rechnet die Bank zu den Kursen ab, zu denen sie von der jeweiligen Kartenorganisationen in Euro belastet worden ist. Die Umrechnung in Euro wird mit der Abrechnung des Umsatzes ausgewiesen.
5 Entfällt bei Zahlung in Euro.
6 Mit Dritten direkt vereinbarte Entgelte (z.B. Automatennutzung) werden nicht erstattet. Im Rahmen des Ihnen eingeräumten Kartenlimits.
7 Bei Kartenverlust bis zu 1.500 € Notfallbargeld innerhalb eines Werktages an den Aufenthaltsort.
8 Alternativ können Sie auch das mobileTAN Verfahren nutzen. Hierzu ist bei jeder Transaktion ein zusätzlicher Log-in in Ihrem Online Banking erforderlich.